Fiduciary Duty：信認義務、その定義、分類、および例

信認義務とは？

信認義務を負う人は、受益者の最善の利益のために奉仕する際、注意、忠誠、誠実、機密保持などの義務に対する法的責任を受け入れます。信認義務とは、信認者（fiduciary）と、信認者が代理を務める受益者または依頼人との関係を指します。これらの利益を損なう可能性のある利益相反が生じないよう、細心の注意を払う必要があります。

• 信認義務には、他者または他社の最善の利益のために行われる行動が伴います。
• これは、弁護士と依頼人、または後見人と被後見人との関係を指します。
• これには、注意義務、忠誠義務、誠実義務、機密保持義務、慎重義務、開示義務が含まれます。
• 従業員が雇用主に対して忠実義務を負うという主張は、これまでにも成功しています。
• 信認義務違反は、信認者が依頼人の最善の利益のために責任を持って行動しなかった場合に発生します。

信認関係の例

受託者/受益者

幼い子供を持つシングルペアレントは、自分が子供が未成年のうちに亡くなった場合に、子供が相続する資産を管理するためにリビングトラスト（生前信託）を設立する場合があります。親は、法律事務所や銀行などの個人または法人を受託者として指定します。この個人または法人は、資産の受益者である子供に対して信認義務を負います。

受託者と受益者の関係では、受託者が財産の法的所有権を持ち、信託で保有されている資産を管理します。信認者として、受託者は、財産の法的所有権を持つ受益者の最善の利益のために決定を下さなければなりません。受託者と受益者の関係は、包括的な遺産計画の重要な側面です。誰を受託者として指定するかを決定する際には、特別な注意を払う必要があります。

後見人/被後見人

後見人/被後見人の関係では、未成年者の法定後見人として成人が指定されます。信認者としての役割において、後見人は、子供の日常的な福祉に関するすべての問題が、責任を持って、かつ子供の最善の利益のために対処されることを保証する責任があります。このケアには、子供がどの学校に通うかを決定すること、医療を手配すること、お小遣いを提供することなどが含まれます。

後見人は、両親が亡くなったり、他の理由で子供の世話ができなかったりした場合に、州裁判所によって任命されることがあります。後見人/被後見人の関係は、ほとんどの州で子供が成人するまで有効です。

代理人/依頼人

個人、企業、パートナーシップ、または政府機関は、利益相反なく依頼人の代理として行動する代理人として呼ばれることがあります。代理人/依頼人の関係の一般的な例は、企業の役員と株主の間です。株主は、役員が所有者として、彼らの代理として、かつ彼らの最善の利益のために、十分に検討された慎重な決定を下すことを期待します。

同様の信認関係は、個人投資家と、彼らが資産を管理するために選ぶファンドマネージャーの間にも存在します。

弁護士/依頼人

弁護士と依頼人との間の合意は、おそらく最も厳格な信認関係の1つです。米国最高裁判所は、弁護士と依頼人の間には最高度の信頼関係がなければならないと述べています。信認者として、弁護士は依頼人の代理として、公正に、忠実に、注意を払い、かつ法律の範囲内で行動しなければなりません。

弁護士は、信認義務違反で依頼人から訴えられることがあります。違反が発生した場合、彼らは依頼人が代表されている裁判所に対して責任を負います。

支配株主/会社

会社の株式の過半数を保有しているか、会社の運営を支配している場合、株主には信認義務が求められることがあります。信認義務違反は、支配株主だけでなく、会社の取締役や役員に対しても個人的な法的責任につながる可能性があります。

「fiduciary（信認）」という形容詞は、信頼のもとに保持または委託される何かを意味します。信認者は、依頼人または受益者の最善の利益のために行動することを約束します。

信認義務の種類

信認義務は、信認者が奉仕する受益者の種類によって異なる場合があります。しかし、受益者の利益を保護することに関連する法的および倫理的義務には、通常、以下の義務が含まれます。

注意義務

これは、受益者の利益を保護するために合理的な決定を下せるよう、信認者が自分自身を十分に把握する責任です。これには、選択肢を慎重に検討し、利用可能な情報の慎重なレビューに基づいて合理的な決定を下すことが含まれます。

忠誠義務

これは、常に受益者の最善の利益のために行動し、彼らの利益を最優先に置くことを含みます。これには、受益者の利益と利益相反がある場合、いかなる行動からも自分自身を辞退する信認者の義務が含まれます。

誠実義務

この義務は、常に法律の範囲内で行動し、受益者の利益を促進することを含みます。法的範囲外で行動することは決して許されません。

機密保持義務

信認者は、受益者に関連するすべての情報の機密を保持しなければなりません。書面または口頭のいかなる情報も、個人的な利益のために使用してはなりません。

慎重義務

信認者は、受益者の利益に関連する決定を、最高度の専門性、注意、およびリスクへの認識を持って管理し、下さなければなりません。

開示義務

信認者は、完全に誠実に行動しなければなりません。信認義務を果たす能力に影響を与える可能性のある、または受益者の利益に影響を与える可能性のあるすべての関連情報を開示しなければなりません。

信認義務違反

信認義務は、個人や組織によってさまざまな受益者に対して負われます。これらの関係には、依頼人の代理として行動する弁護士、株主の代理として行動する企業の役員、被後見人の代理として行動する後見人、投資家の代理として行動する金融アドバイザー、信託受益者の代理として行動する受託者が含まれます。

従業員も雇用主に対して信認義務を負うことがあります。雇用主は、従業員が彼らの最善の利益のために行動していることを期待する権利があります。従業員は、企業秘密を共有したり、個人的な利益のために会社の機器を使用したり、競合他社のために顧客を奪ったりしません。

これらの期待は真の信認義務ではないかもしれませんが、従業員ハンドブックや契約条件に明記されている場合があります。

判例は、信認義務違反は、通常、拘束力のある信認関係が有効であり、特定の受益者の利益を侵害または損なう行動が取られた場合に発生することを示唆しています。不適切な行動は、依頼人または受益者の利益ではなく、信認者または第三者の利益になったと主張されることが多いです。

違反は、場合によっては信認者が依頼人に重要な情報を提供しなかったことから生じる可能性があります。これは、誤解、誤った解釈、または誤った助言につながります。

信認関係における潜在的な利益相反を開示することは重要です。なぜなら、いかなる利益相反も信頼の侵害の原因と見なされる可能性があるからです。

信認義務違反の結果

信認義務違反は、さまざまな結果につながる可能性があります。すべてが法的結果ではありません。

信認義務違反の申し立ては、専門家の評判を損なう可能性があります。依頼人は、専門家が信認義務に対して必要な注意を払うことを信頼していないため、専門的な関係を終了する可能性があります。

義務違反の訴訟が裁判に発展した場合、より深刻な結果が生じる可能性があります。信認義務違反に対する訴訟が成功した場合、直接的な損害、間接的な損害、および訴訟費用に対する罰金につながる可能性があります。

裁判所の判決は、業界の信頼の喪失、免許の喪失、またはサービスからの追放にもつながる可能性があります。

しかし、信認義務違反を証明することは常に容易ではありません。

信認義務違反請求の要素

信認義務違反によって損害を受けた人からの請求を可能にするために、多数の法的判例と要素が確立されています。管轄区域は異なりますが、原告が信認義務違反の訴訟で勝訴するためには、通常、以下の4つの要素が不可欠です。

義務が存在した

原告は、信認関係と法的義務が存在したことを証明しなければなりません。多くの専門家は、誠実に業務を遂行する法的および倫理的義務を負っていますが、これは必ずしも、彼らが特定の依頼人の唯一の利益のために行動しなければならない信認者であることを意味するわけではありません。信認義務は、多くの場合書面で、信認者によって受け入れられます。

違反が発生した

原告は、信認義務が違反されたことを証明しなければなりません。違反の種類は異なる場合があります。会計士は、依頼人の納税申告書の作成に過失があり、依頼人が不払いのために多額の罰金を科された場合、信認義務を違反したと見なされることがあります。しかし、依頼人が過失であり、完全かつ必要な情報を提供しなかった場合、違反は発生しません。

損害が発生した

原告は、信頼の侵害が実際の損害を引き起こしたことを証明しなければなりません。通常、損害なしに信認義務違反の訴訟の根拠はありません。依頼人または受益者が損害の事実と証拠を提供できるほど、より具体的であるほど良いです。

信認者は、受益者の財産を安値で売却したことで訴えられることがあります。買い手が信認者の親戚である場合、これは明確な利益相反です。信認義務違反を証明するには、受益者の損失に関連する詳細な声明が必要です。

因果関係が証明された

因果関係は、原告が被った損害が、信認義務違反によって取られた行動に直接関連していることを示唆します。財産売却の例では、つながりは明らかに見えますが、信認者は、迅速な売却は受益者の最善の利益のためであり、他の買い手はいなかったと主張する可能性があります。

金融アドバイザーが信認義務を違反したと疑われる場合、FINRA、SEC、またはその両方に苦情を申し立てることができます。アドバイザーが専門的な認定を受けている場合は、認定を発行した組織に通知することもできます。

信認義務違反の例

忠誠義務

信認義務違反のこの例は、2007年にバージニア州最高裁判所に持ち込まれました。

照明器具の製造業者および供給業者は、「Banks 対 Mario Industries of Virginia, Inc.」の訴訟で元従業員を訴えました。彼らは、従業員が以前の雇用中に取得した専有情報を使用して、直接的な競合ビジネスを始めたと主張しました。

製造業者は、従業員に競業避止契約や機密保持条項に署名することを要求しませんでしたが、会社のハンドブックには関連する方針が明記されていました。従業員が元雇用主に対して忠実義務を負っていたか、そしてそれを違反したかという問題が、州の最高裁判所にこの事件をもたらした控訴の中心でした。

裁判所は、従業員がMarioに対して忠実義務を負っていたという下級裁判所の判決を肯定しました。これは、信認義務違反の主張を効果的に支持し、100万ドルを超える罰金を課しました。

男性ファッション店 対 元従業員

高級男性ファッション店は、2006年に元販売員2人が競合他社であるSaks Fifth Avenueに転職したことで、信認義務違反を理由に訴訟を起こしました。店は、販売員が退職した後に実際の損害を被ったことを示しました。裁判所は、損害が元従業員の行動に直接起因するものではないと判断し、訴訟は失敗しました。

義務違反の幇助

ある企業の経理担当者が、会社の銀行口座から小切手を書き、自分の個人の銀行にある別の口座に入金することで、雇用主から1,500万ドルを横領しました。会社は、入金先の銀行が信認義務違反を幇助したと主張して、その銀行を訴えました。裁判所は、銀行が詐欺における役割を知っていたという十分な証拠がないと判断しました。

信認義務とはどういう意味ですか？

「fiduciary（信認）」という形容詞は、信頼のもとに保持または委託される何かを意味します。個人または法人は、信認義務を受け入れると、受益者の最善の利益のために行動するという法的約束を受け入れます。

主な信認義務は何ですか？

いくつかの種類の信認義務があります。

1つは忠誠義務であり、信認者が常に受益者または依頼人の最善の利益のために行動することを意味します。

注意義務は別のものです。これは、信認者が受益者の福祉に関連する合理的で情報に基づいた決定を下すために特別な注意を払うことを意味します。信認者の依頼人の代理としての行動に影響を与えるいかなる利益相反も許されるべきではありません。

開示義務は3番目のものです。これは、信認者が受益者の代理として行動する際に持つ可能性のある利益相反を開示する義務に関連しています。

信認関係の例にはどのようなものがありますか？

最も一般的な信認関係には、依頼人の代理として行動することに同意した法律または金融の専門家が関わります。弁護士と依頼人は信認関係にあります。同様に、受託者と受益者、企業の取締役会と株主、依頼人の代理として行動する代理人も信認関係にあります。

いかなる個人も、場合によっては他の個人または法人に対して信認義務を負うことがあります。従業員は雇用主に対して忠実義務を負っていると見なされることがあり、委託された情報やリソースを誤用して雇用主に損害を与えた場合、法的責任を問われる可能性があります。

信認者であるとはどういう意味ですか？

信認者は、他の人または法人に代わって行動する権限を委託され、彼らの最善の利益のために行動する法的および倫理的義務を負っています。信認者は、受益者の利益を自分の利益よりも優先することに同意します。

まとめ

信認義務とは、信認者が依頼人または受益者の利益のために行動することを法的に約束する方法を指します。これには、忠誠義務、注意義務、慎重義務、および機密保持義務が含まれます。

信認義務は、信認者が依頼人または受益者の最善の利益のためだけに行動することを保証するために確立されます。信認者は、それらの利益を保護するために勤勉に行動しなければなりません。

信認者には常に高い注意基準を期待すべきですが、この関係が提供する権利と、信認者の義務の範囲外にある責任を理解することによって、自分自身を守ることもできます。